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国际结算和贸易融资业务

长期以来,中国银行(俄罗斯)充分利用中俄两国之间经贸关系持续发展的机遇,为从事中俄贸易的中俄公司客户提供优质的国际结算及贸易融资服务。

我行国际结算和贸易融资业务的优势体现在:拥有专业化的业务团队,以客户为中心,致力于及时、准确了解市场动向,全面满足客户需求。

我行可办理各类国际结算及贸易融资业务,尤其在信用证、托收、汇款和保函等方面经验丰富,可根据客户不同需求在传统国际结算和贸易融资业务的基础上设计不同的产品组合,为中资客户对俄贸易往来和项目投资提供支持和帮助。

详情敬请垂询
中国银行(俄罗斯)国际结算部
电话:(495)795-0465
传真:(495)795-0467
E-mail: isd@boc.ru.

一、传统国际结算产品简介

1、信用证
信用证是指一家银行(开证行)应客户(申请人)的要求和指示,或以其自身的名义,在与信用证条款相符的条件下,凭规定的单据:向第三者(受益人)或其指定人付款,或承兑并支付受益人出具的汇票;授权另一家银行付款,或承兑并支付该汇票;授权另一家银行议付。

信用证是一种有条件的银行支付承诺,根据用途、性质不同可分为:跟单信用证与光票信用证;撤销信用证与不可撤销信用证;保兑信用证与不可保兑信用证;即期付款信用证、议付信用证、承兑信用证、延期付款信用证等。   

实践中跟单信用证最为常用,如买卖双方在贸易合同中规定使用跟单信用证支付,买方应在银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证,卖方收到信用证确保其能履行信用证规定的条件后,即装运货物,并将单据向指定银行提交,买方银行收到单据审核无误后付款给卖方。

2、托收
1)进口代收
银行接受代理行委托,按照代理行的指示向进口商收取进口款项,并向进口商交付有关商业单据。进口代收可分为付款交单(D/P)和承兑交单(D/A)两种方式,如进口商流动资金充足,可采用付款交单(D/P)方式;如进口商流动资金不足,需要出口商给予远期付款的融资便利,且与出口商有良好的合作关系,可采用承兑交单(D/A)方式。
2)出口托收
指银行受出口商委托,以出口商提交的债权凭证和商业票据,通过代理行向进口商收取款项以实现资金划拨的业务。出口跟单托收有付款交单D/P和承兑交单D/A两种形式。

3、保函
客户在商品买卖、劳务、技术贸易、工程项目承包、承建过程中,或在金融市场上融资等过程中,常常会使用银行保函,以担保客户能够履行合同项下的义务或者按时还款。
根据不同合同背景下客户的不同需求,我行可提供履约保函、预付款保函、付款保函、投标保函、关税保函、融资保函等保函产品。

二、基本贸易融资方式

1、进出口押汇
1)出口押汇
在出口商发出货物并相银行提交信用证或合同要求的单据后,银行应出口商要求向其提供以出口单据为抵押的在途资金融通称为出口押汇。
2)进口押汇
银行在收到进口开证项下或进口代收项下单据时,应进口商要求向其提供的短期资金融通称为进口押汇。

2、保理
保理是集贸易融资、商业资信调查、应收帐款管理及信用风险担保于一体的新兴综合性金融服务。
出口商将其现在或将来的基于与进口商(债务人)订立的货物销售合同项下产生的应收帐款转让给银行(保理商),再由银行转让给国外进口保理商,由银行为出口商提供贸易融资、销售分户帐管理,并由进口保理商为其提供应收帐款催收及信用风险控制与坏帐担保等服务。
叙作保理业务可帮助出口企业增加风险保证、降低管理成本、扩大融资规模和增加贸易机会。

3、福费廷
福费廷也称包买票据或票据买断,指银行作为包买商向出口商无追索权地购买由银行承兑/承付或保付的远期汇票,从而向出口商提供融资的业务。
福费廷业务中,银行一旦决定购买出口商的票据,将放弃对出口商的追索权,完全承担之后与票据支付有关的商业、利率和汇率等诸多风险。对出口商而言,如银行愿意接受经过承兑的远期票据,则可无任何后顾之忧获得出口货物款项,得到资金融通和规避风险等诸多便利。

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包括开立保函在内的上述全部业务均属于国际结算部业务范畴。国际结算部业务负责人信息:
1、让洛夫维达里伊万诺维奇
电话:(495) 258-53-01 分机号码:1276; 电子邮箱:Vitaly.Zharov@boc.ru
2、邵金
电话:(495) 795-04-59;电子邮箱:Shao.Jin@boc.ru